SERFOTEX : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 10,4 M€ +10 % vs 2024
EBE 2025 78 k€ +37 % vs 2024
Résultat net 2025 69 k€ +391 % vs 2024

SERFOTEX est une entreprise française créée il y a 31 ans, spécialisée dans le secteur Travaux de terrassement spécialisés ou de grande masse. Basée à SAINT-GERMAIN-DES-PRES (49170), cette société de catégorie GE affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 10,4 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 10,4 M€, EBE 78 k€ (0.7 % du CA), résultat net 69 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 296 k€, dettes financières 1,0 M€, trésorerie 103 k€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Sous tension

Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.

En synthèse, SERFOTEX conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.

Historique financier - SERFOTEX (SIREN 402969117) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 10 385 9 406 7 963 8 165 5 614 5 919 5 595 5 259 5 243 6 468
Résultat net 69 14 14 -218 -39 138 30 21 -186 -145
EBE 78 57 -351 224 -461 218 -77 134 -57 -215
Marge brute 5 329 5 461 4 374 4 950 3 295 3 670 3 432 3 266 2 950 3 864
Résultat d'exploitation 67 100 190 -55 -21 179 56 9 -297 -299
Marge nette 0,7 % 0,1 % 0,2 % -2,7 % -0,7 % 2,3 % 0,5 % 0,4 % -3,6 % -2,2 %
Capitaux propres — 296 251 160 248 286 132 69 87 284
Dettes financières — 1 048 1 273 1 178 1 077 604 1 169 534 1 017 357
Trésorerie — 103 196 102 225 113 29 45 79 6
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, SERFOTEX réalise un chiffre d'affaires de 10,4 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +16,6%. Vs 2024, progression de +10% (9,4 M€ -> 10,4 M€). Après déduction des consommations (5,1 M€), la marge brute s'établit à 5,3 M€, soit un taux de 51%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 78 k€, représentant 0,7% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5,6%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 69 k€, soit 0,7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

10 385 018 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

5 329 435 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

77 812 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

66 778 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

69 123 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

0,7 %

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Afficher :

Bilan Actif

Chargement des données...

Bilan Passif

Chargement des données...

Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 255%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (30,2%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 6%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (32,6%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,7 ans). La CAF représente 4,6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5,6%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

255,2 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

5,5 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

4,6 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

1,7 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

38,0 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
SERFOTEX

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
255,2% 2025
Q1: 7,8%
Méd: 30,2%
Q3: 71,9%
À surveiller 507,6 % → 255,2 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de SERFOTEX (255,2%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
5,5% 2025
Q1: 16,6%
Méd: 32,6%
Q3: 49,3%
À surveiller 6 % → 5,5 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de SERFOTEX (5,5%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
1,7 ans 2025
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,7 ans
Q3: 2,0 ans
Moyen 3,8 ans → 1,7 ans depuis 2023

En 2025, la capacité de remboursement de SERFOTEX (1,7 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0,99. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie.

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

0,99

Évolution des indicateurs de liquidité
SERFOTEX

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
0,99 2025
Q1: 1,20
Méd: 1,55
Q3: 2,25
À surveiller 1,1 → 1 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de SERFOTEX (0,99) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 59 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 115 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 56 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 74 jours de CA, soit 2,1 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 29 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

2 136 821 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

59 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

115 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

74 j

Évolution du BFR et des délais
SERFOTEX

Positionnement de SERFOTEX dans son secteur

Comparaison avec le secteur Travaux de terrassement spécialisés ou de grande masse

Estimation de Valorisation

Sur la base de 120 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de SERFOTEX est estimée à 801 615 € (fourchette 402 503€ - 1 792 590€). Avec un EBE de 77 812€, le multiple sectoriel de 1.4x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.22x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2025
120 transactions
402k€ 801k€ 1792k€
801 615 € Fourchette: 402 503€ - 1 792 590€
NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
77 812 € × 1.4x
Estimation 106 851 €
25 295€ - 283 188€
Multiple CA 30%
10 385 018 € × 0.22x
Estimation 2 331 971 €
1 254 330€ - 5 049 838€
Multiple RN 20%
69 123 € × 3.5x
Estimation 242 997 €
67 787€ - 680 226€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 120 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

Entreprises similaires (Travaux de terrassement spécialisés ou de grande masse)

Comparez SERFOTEX avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:

Voir toutes les statistiques du secteur Travaux de terrassement spécialisés ou de grande masse

Principales entreprises : Travaux de terrassement spécialisés ou de grande masse

Plus grandes entreprises du secteur par chiffre d'affaires Travaux de terrassement spécialisés ou de grande masse:

Principales entreprises : Maine-et-Loire

Plus grandes entreprises du département par chiffre d'affaires Maine-et-Loire:

Voir le classement complet du département Maine-et-Loire

Questions fréquentes sur SERFOTEX

Quel est le chiffre d'affaires de SERFOTEX ?

Le chiffre d'affaires de SERFOTEX en 2025 est de 10,4 M€.

SERFOTEX est-elle rentable ?

Oui, SERFOTEX generated a net profit of 69 k€ en 2025.

Où se situe le siège de SERFOTEX ?

Le siège de SERFOTEX est situé à SAINT-GERMAIN-DES-PRES (49170), dans le département Maine-et-Loire.

Où trouver la liasse fiscale de SERFOTEX ?

La liasse fiscale de SERFOTEX est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce SERFOTEX ?

SERFOTEX exerce dans le secteur Travaux de terrassement spécialisés ou de grande masse (code NAF 43.12B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.