Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
TERROIRS DEVELOPPEMENT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
TERROIRS DEVELOPPEMENT est une entreprise française
créée il y a 5 ans,
spécialisée dans le secteur Supports juridiques de gestion de patrimoine immobilier.
Basée à SAINT-BEAUZIRE (63360),
cette société de catégorie PME
affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 600 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-09-19
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.
En synthèse, TERROIRS DEVELOPPEMENT conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2023, TERROIRS DEVELOPPEMENT réalise un chiffre d'affaires de 600 k€. Sur la période 2021-2023, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +197.6%. Léger recul de 0% vs 2022. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 147 k€, représentant 24.5% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +4.2 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (33.3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 505 k€, soit 84.2% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2023)
?
600 000 €
Marge brute (2023)
?
600 000 €
Résultat net (2023)
?
505 352 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 333%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (25.9%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 22%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (37.9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 14.2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.7 ans) et mérite attention. La CAF représente 145.2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 33.2%).
Taux d'endettement (2023)
?
333.34%
Autonomie financière (2023)
?
21.99%
CAF sur CA (2023)
?
145.16%
Cap. Remboursement (2023)
?
14.16
| Indicateur |
2021 |
2022 |
2023 |
| Taux d'endettement |
334.524 |
380.255 |
333.341 |
| Autonomie financière |
22.867 |
20.08 |
21.99 |
| Capacité de remboursement |
-17.208 |
-102.66 |
14.163 |
| CAF sur CA |
-1138.002% |
-21.11% |
145.158% |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.52%
Méd: 25.88%
Q3: 203.31%
À surveiller
En 2023, le taux d'endettement de TERROIRS DEVELOPPEMENT (333.3%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 12.28%
Méd: 37.87%
Q3: 74.78%
Average
+6 pts sur 3 ans
En 2023, l'autonomie financière de TERROIRS DEVELOPPEMENT (22.0%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.73 ans
Q3: 7.78 ans
À surveiller
En 2023, le capacité de remboursement de TERROIRS DEVELOPPEMENT (14.2 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.00. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Les charges d'intérêts sont négligeables : l'entreprise ne porte quasiment pas de dette financière à coût explicite, ce qui rend le ratio de couverture non significatif.
Ratio de liquidité (2023)
?
0.0
Couverture des intérêts (2023)
?
606.83
| Indicateur |
2021 |
2022 |
2023 |
| Ratio de liquidité |
0.0 |
5.5423599999999995 |
0.0 |
| Couverture des intérêts |
-11.152 |
662.429 |
606.83 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.14
Méd: 2.94
Q3: 11.8
À surveiller
En 2023, le ratio de liquidité de TERROIRS DEVELOPPEMENT (0.00) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Q1: 0.0x
Méd: 3.89x
Q3: 26.83x
Excellent
+73 pts sur 3 ans
En 2023, le couverture des intérêts de TERROIRS DEVELOPPEMENT (606.8x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 140 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 140 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Le BFR est négatif (-113 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2021 et 2023, le BFR s'est dégradé de 340 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2023)
?
-188 358 €
Crédit Clients (2023)
?
0 j
Crédit Fournisseurs (2023)
?
140 j
Rotation des stocks (2023)
?
0 j
BFR en jours de CA (2023)
?
-113 j
| Indicateur |
2021 |
2022 |
2023 |
| BFR d'exploitation |
-85 220 € |
8 148 684 € |
-188 358 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
0 |
0 |
0 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
0 |
168 |
140 |
Positionnement de TERROIRS DEVELOPPEMENT dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (20 transactions).
Cette fourchette de 601 810€ à 1 270 087€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
752 235 €
Fourchette: 601 810€ - 1 270 087€
NAF 5 année 2023
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 20 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur TERROIRS DEVELOPPEMENT
Quel est le chiffre d'affaires de TERROIRS DEVELOPPEMENT ?
Le chiffre d'affaires de TERROIRS DEVELOPPEMENT en 2023 est de 600 k€.
TERROIRS DEVELOPPEMENT est-elle rentable ?
Oui, TERROIRS DEVELOPPEMENT generated a net profit of 505 k€ en 2023.
Où se situe le siège de TERROIRS DEVELOPPEMENT ?
Le siège de TERROIRS DEVELOPPEMENT est situé à SAINT-BEAUZIRE (63360), dans le département Puy-de-Dome.
Où trouver la liasse fiscale de TERROIRS DEVELOPPEMENT ?
La liasse fiscale de TERROIRS DEVELOPPEMENT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce TERROIRS DEVELOPPEMENT ?
TERROIRS DEVELOPPEMENT exerce dans le secteur Supports juridiques de gestion de patrimoine immobilier (code NAF 68.32B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.