SAGI.SEC : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 18,7 M€ +26 % vs 2023
EBE 2024 1,1 M€ +61 % vs 2023
Résultat net 2024 1,1 M€

SAGI.SEC est une entreprise française créée il y a 7 ans, spécialisée dans le secteur Autres activités informatiques. Basée à LYON (69006), cette société de catégorie PME affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 18,7 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 18,7 M€, EBE 1,1 M€ (6.1 % du CA), résultat net 1,1 M€. Au bilan : capitaux propres 31,9 M€, dettes financières 15,9 M€, trésorerie 2 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, SAGI.SEC affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - SAGI.SEC (SIREN 843352089) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2020 2019 2018
Chiffre d'affaires 18 701 14 787 39 020 56 365 29 424 23 185
Résultat net 1 115 -548 3 452 4 251 3 009 5
EBE 1 140 708 5 683 7 857 5 809 14
Marge brute 16 006 11 665 29 330 39 373 16 054 12 832
Résultat d'exploitation 993 -524 4 884 7 746 5 806 14
Marge nette 6,0 % -3,7 % 8,8 % 7,5 % 10,2 % 0,0 %
Capitaux propres 31 924 30 810 31 358 7 275 3 024 15
Dettes financières 15 860 817 1 213 14 367 20 293 14 779
Trésorerie 2 0 4 313 1 863 3 496 9
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, SAGI.SEC réalise un chiffre d'affaires de 18,7 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2019-2024 (TCAM : -8,7%). Vs 2023, progression de +26% (14,8 M€ -> 18,7 M€). Après déduction des consommations (2,7 M€), la marge brute s'établit à 16,0 M€, soit un taux de 86%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 1,1 M€, représentant 6,1% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (6,2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 1,1 M€, soit 6,0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

18 701 355 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

16 005 765 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

1 139 689 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

992 924 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

1 114 716 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

6,1 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 50%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (4,3%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 41%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (30,9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 12,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Au-delà de 7 ans, les banques considèrent généralement le risque crédit comme élevé. La CAF représente 6,7% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5,7%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

49,7 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

41,0 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

6,7 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

12,7 ans

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

100,0 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
SAGI.SEC

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
49,7% 2024
Q1: 0,0%
Méd: 4,3%
Q3: 47,0%
Moyen 3,9 % → 49,7 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de SAGI.SEC (49,7%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
41,0% 2024
Q1: 7,7%
Méd: 30,9%
Q3: 56,8%
Bon 44,9 % → 41 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de SAGI.SEC (41,0%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 3,25. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2,4).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

3,25

Évolution des indicateurs de liquidité
SAGI.SEC

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
3,25 2024
Q1: 1,28
Méd: 2,37
Q3: 3,66
Bon 3 → 3,2 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de SAGI.SEC (3,25) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 154 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 170 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 16 jours. La rotation des stocks est de 195 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 547 jours de CA, soit 28,4 M€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2024, le BFR s'est dégradé de 235 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

28 433 540 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

154 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

170 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

195 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

547 j

Évolution du BFR et des délais
SAGI.SEC

Positionnement de SAGI.SEC dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres activités informatiques

Estimation de Valorisation

Sur la base de 362 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de SAGI.SEC est estimée à 2 296 387 € (fourchette 954 304€ - 6 191 298€). Avec un EBE de 1 139 689€, le multiple sectoriel de 1.4x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.20x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2024
362 transactions
954k€ 2296k€ 6191k€
2 296 387 € Fourchette: 954 304€ - 6 191 298€

Les capitaux propres comptables (31,9 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 4 all-time Agrégé au niveau sous-classe NAF

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
1 139 689 € × 1.4x
Estimation 1 609 642 €
480 004€ - 5 586 479€
Multiple CA 30%
18 701 355 € × 0.20x
Estimation 3 754 422 €
1 844 945€ - 7 988 297€
Multiple RN 20%
1 114 716 € × 1.6x
Estimation 1 826 201 €
804 096€ - 5 007 850€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 362 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur SAGI.SEC

Quel est le chiffre d'affaires de SAGI.SEC ?

Le chiffre d'affaires de SAGI.SEC en 2024 est de 18,7 M€.

SAGI.SEC est-elle rentable ?

Oui, SAGI.SEC generated a net profit of 1,1 M€ en 2024.

Où se situe le siège de SAGI.SEC ?

Le siège de SAGI.SEC est situé à LYON (69006), dans le département Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de SAGI.SEC ?

La liasse fiscale de SAGI.SEC est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce SAGI.SEC ?

SAGI.SEC exerce dans le secteur Autres activités informatiques (code NAF 62.09Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.