TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 24,7 M€ +5 % vs 2024
EBE 2025 966 k€ +35 % vs 2024
Résultat net 2025 375 k€ +59 % vs 2024

TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS est une entreprise française créée il y a 11 ans, spécialisée dans le secteur Activités de centres d'appels. Basée à LYON (69007), cette société de catégorie ETI affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 24,7 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 24,7 M€, EBE 966 k€ (3.9 % du CA), résultat net 375 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 1,8 M€, dettes financières 903 k€, trésorerie 472 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS (SIREN 813438249) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 24 717 23 614 9 790 9 840 9 393 7 987 6 885 5 179 4 364 3 474
Résultat net 375 236 18 240 329 109 263 300 -148 301
EBE 966 717 119 448 679 248 287 266 -165 411
Marge brute 24 718 23 614 9 790 9 840 9 393 7 987 6 885 5 179 4 364 3 474
Résultat d'exploitation 651 452 15 347 631 198 300 304 -148 395
Marge nette 1,5 % 1,0 % 0,2 % 2,4 % 3,5 % 1,4 % 3,8 % 5,8 % -3,4 % 8,7 %
Capitaux propres — 1 762 796 1 008 967 738 629 366 66 413
Dettes financières — 903 615 504 132 566 248 708 323 26
Trésorerie — 472 — — — — — — — —
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS réalise un chiffre d'affaires de 24,7 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +27,4%. Vs 2024 : +5%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 966 k€, représentant 3,9% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (4,3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 375 k€, soit 1,5% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

24 716 609 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

24 718 222 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

965 509 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

651 090 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

375 079 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

3,9 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 35%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,4%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 19%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (31,4%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 2,5% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3,4%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

34,6 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

19,2 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

2,5 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

1,1 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

42,3 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
34,6% 2025
Q1: 0,0%
Méd: 0,4%
Q3: 18,0%
À surveiller 77,2 % → 34,6 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de TESSI DOCUMENTS SERVICES ... (34,6%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
19,2% 2025
Q1: 14,6%
Méd: 31,4%
Q3: 49,6%
Moyen 22,3 % → 19,2 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de TESSI DOCUMENTS SERVICES ... (19,2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,17. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1,5).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,17

Évolution des indicateurs de liquidité
TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,17 2025
Q1: 1,16
Méd: 1,54
Q3: 2,51
Moyen 1,5 → 1,2 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de TESSI DOCUMENTS SERVICES ... (1,17) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 92 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 172 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 80 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 51 jours de CA, soit 3,5 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 19 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

3 527 307 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

92 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

172 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

51 j

Évolution du BFR et des délais
TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS

Positionnement de TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités de centres d'appels

Estimation de Valorisation

Sur la base de 447 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS est estimée à 4 421 241 € (fourchette 1 800 425€ - 9 330 965€). Avec un EBE de 965 509€, le multiple sectoriel de 3.0x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.37x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2025
447 transactions
1800k€ 4421k€ 9330k€
4 421 241 € Fourchette: 1 800 425€ - 9 330 965€
Section all-time Agrégé au niveau section NAF

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
965 509 € × 3.0x
Estimation 2 857 107 €
833 327€ - 6 257 272€
Multiple CA 30%
24 716 609 € × 0.37x
Estimation 9 170 792 €
4 352 319€ - 18 570 690€
Multiple RN 20%
375 079 € × 3.2x
Estimation 1 207 253 €
390 332€ - 3 155 611€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 447 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS

Quel est le chiffre d'affaires de TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS ?

Le chiffre d'affaires de TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS en 2025 est de 24,7 M€.

TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS est-elle rentable ?

Oui, TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS generated a net profit of 375 k€ en 2025.

Où se situe le siège de TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS ?

Le siège de TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS est situé à LYON (69007), dans le département Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS ?

La liasse fiscale de TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS ?

TESSI DOCUMENTS SERVICES CENTRE DE RELATIONS CLIENTS exerce dans le secteur Activités de centres d'appels (code NAF 82.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.