SOLPAY : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 2024181,8 M€+34 % vs 2023
EBE 20241,4 M€+48 % vs 2023
Résultat net 20245,4 M€+37 % vs 2023
SOLPAY est une entreprise française
créée il y a 17 ans,
spécialisée dans le secteur Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a..
Basée à LE CANNET (06110),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 181,8 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 181,8 M€, EBE 1,4 M€ (0.8 % du CA), résultat net 5,4 M€.
Au bilan : capitaux propres 5,5 M€, dettes financières 3,3 M€, trésorerie 12,7 M€.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, SOLPAY conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
En 2024, SOLPAY réalise un chiffre d'affaires de 181,8 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +52,2%. Vs 2023, progression de +34% (135,6 M€ -> 181,8 M€). Après déduction des consommations (175,0 M€), la marge brute s'établit à 6,8 M€, soit un taux de 4%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 1,4 M€, représentant 0,8% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (8,1%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 5,4 M€, soit 3,0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
181 796 146 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
6 844 384 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
1 403 691 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
1 309 283 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
5 382 420 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Afficher :
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 60%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (8,1%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 28%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (43,9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,6 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 3,0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (9,8%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
60,3 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
20,5 %
13,0 %
72,9 %
16,8 %
32,3 %
68,7 %
79,9 %
58,9 %
60,3 %
Autonomie financière
35,1 %
38,8 %
27,0 %
42,0 %
44,3 %
35,5 %
21,8 %
27,2 %
28,4 %
Capacité de remboursement
0,1 ans
0,0 ans
0,5 ans
0,1 ans
-1,6 ans
1,6 ans
0,8 ans
0,6 ans
0,6 ans
CAF sur CA
2,3 %
2,8 %
2,1 %
2,3 %
-1,7 %
3,4 %
2,2 %
3,0 %
3,0 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
60,3%2024
Q1: 0,0%
Méd: 8,1%
Q3: 63,3%
Moyen79,9 % → 60,3 % depuis 2022
En 2024, le taux d'endettement de SOLPAY (60,3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
28,4%2024
Q1: 8,1%
Méd: 43,9%
Q3: 72,1%
Moyen21,8 % → 28,4 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière de SOLPAY (28,4%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,82. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3,1).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
1,82
Évolution des indicateurs de liquidité SOLPAY
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
1,58
1,67
1,59
1,72
2,25
2,43
1,60
1,73
1,82
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
1,822024
Q1: 1,44
Méd: 3,08
Q3: 8,77
Moyen1,6 → 1,8 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité de SOLPAY (1,82) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Le BFR est négatif (-8 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-3 983 154 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
0 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
0 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-8 j
Évolution du BFR et des délais SOLPAY
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-1 006 162 €
-679 847 €
437 818 €
433 299 €
-1 841 833 €
-589 723 €
-948 538 €
-1 765 539 €
-3 983 154 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit fournisseurs (jours)
1 j
0 j
1 j
1 j
1 j
1 j
1 j
0 j
0 j
Positionnement de SOLPAY dans son secteur
Comparaison avec le secteur Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.
Estimation de Valorisation
Sur la base de 103 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de SOLPAY est estimée à
22 024 443 €
(fourchette 10 964 858€ - 58 802 164€).
Avec un EBE de 1 403 691€, le multiple sectoriel de 2.5x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.30x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2024
103 transactions
10964k€22024k€58802k€
22 024 443 €Fourchette: 10 964 858€ - 58 802 164€
NAF 5 all-time
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
1 403 691 €×2.5x
Estimation3 576 934 €
1 592 834€ - 7 033 225€
Multiple CA30%
181 796 146 €×0.30x
Estimation55 445 840 €
29 496 220€ - 153 416 909€
Multiple RN20%
5 382 420 €×3.3x
Estimation18 011 122 €
6 597 875€ - 46 302 396€
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 103 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.)
Comparez SOLPAY avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Principales entreprises : Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.
Plus grandes entreprises du secteur par chiffre d'affaires Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.:
Le chiffre d'affaires de SOLPAY en 2024 est de 181,8 M€.
SOLPAY est-elle rentable ?
Oui, SOLPAY generated a net profit of 5,4 M€ en 2024.
Où se situe le siège de SOLPAY ?
Le siège de SOLPAY est situé à LE CANNET (06110), dans le département Alpes-Maritimes.
Où trouver la liasse fiscale de SOLPAY ?
La liasse fiscale de SOLPAY est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce SOLPAY ?
SOLPAY exerce dans le secteur Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a. (code NAF 66.19B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.