SA TECHNI-ISOL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Comptes Complet CA 2025 : 1,5 M€ Consolidé CA 2023 : 12,6 M€
Chiffre d'affaires 2025 1,5 M€ +40 % vs 2024
EBE 2025 103 k€ +2751 % vs 2024
Résultat net 2025 -133 k€

SA TECHNI-ISOL est une entreprise française créée il y a 47 ans, spécialisée dans le secteur Travaux de plâtrerie. Basée à HERBLAY-SUR-SEINE (95220), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 1,5 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 1,5 M€, EBE 103 k€ (6.9 % du CA), résultat net -133 k€. Au bilan : capitaux propres 2,6 M€, dettes financières 923 k€, trésorerie 256 k€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Sous tension

Point(s) de vigilance : exercice déficitaire.

En synthèse, SA TECHNI-ISOL est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - SA TECHNI-ISOL (SIREN 315332585) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2018 2017
Chiffre d'affaires 1 506 1 075 1 001 1 065 1 042 1 071 1 158 1 211 12 057 2 257
Résultat net -133 -4 59 53 -147 -427 -142 -204 84 24
EBE 103 4 82 39 67 79 62 95 570 49
Marge brute 1 505 1 074 1 001 1 065 1 042 1 071 1 158 1 211 1 211 2 257
Résultat d'exploitation 79 -20 31 -4 16 41 29 54 54 14
Marge nette -8,8 % -0,4 % 5,9 % 5,0 % -14,1 % -39,9 % -12,2 % -16,8 % 0,7 % 1,1 %
Capitaux propres 2 650 3 433 4 437 4 470 4 417 4 563 4 990 6 261 6 261 5 636
Dettes financières 923 1 040 644 777 865 821 3 640 36 36 3 797
Trésorerie 256 668 707 633 617 697 752 — — 2 837
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, SA TECHNI-ISOL réalise un chiffre d'affaires de 1,5 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +9,6%. Vs 2024, progression de +40% (1,1 M€ -> 1,5 M€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 103 k€, représentant 6,9% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +6,5 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5,7%). Le résultat net est déficitaire à -133 k€ (-8,8% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

1 505 602 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

1 505 013 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

103 478 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

79 348 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-132 975 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

6,9 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 35%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (8,3%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 64%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 33,9%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

34,8 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

63,9 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-7,2 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

-8,6 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

48,7 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
SA TECHNI-ISOL

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
34,8% 2025
Q1: 0,0%
Méd: 8,3%
Q3: 33,5%
À surveiller 14,5 % → 34,8 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de SA TECHNI-ISOL (34,8%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
63,9% 2025
Q1: 6,0%
Méd: 33,9%
Q3: 56,7%
Excellent 72,5 % → 63,9 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de SA TECHNI-ISOL (63,9%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,48. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2,1).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

2,48

Évolution des indicateurs de liquidité
SA TECHNI-ISOL

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
2,48 2025
Q1: 1,39
Méd: 2,10
Q3: 3,33
Bon 3,4 → 2,5 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de SA TECHNI-ISOL (2,48) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 201 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 60 jours. L'écart de 141 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 175 jours de CA, soit 731 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 399 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

730 744 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

201 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

60 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

175 j

Évolution du BFR et des délais
SA TECHNI-ISOL

Positionnement de SA TECHNI-ISOL dans son secteur

Comparaison avec le secteur Travaux de plâtrerie

Estimation de Valorisation

Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (39 transactions). Cette fourchette de 128 165€ à 375 872€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.

Valeur d'entreprise estimée 2025
Indicatif
128k€ 179k€ 375k€
179 373 € Fourchette: 128 165€ - 375 872€

Les capitaux propres comptables (2,6 M€ en 2025) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 4 année 2025 Agrégé au niveau sous-classe NAF

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 39 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur SA TECHNI-ISOL

Quel est le chiffre d'affaires de SA TECHNI-ISOL ?

Le chiffre d'affaires de SA TECHNI-ISOL en 2025 est de 1,5 M€.

SA TECHNI-ISOL est-elle rentable ?

SA TECHNI-ISOL recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de SA TECHNI-ISOL ?

Le siège de SA TECHNI-ISOL est situé à HERBLAY-SUR-SEINE (95220), dans le département Val-d'Oise.

Où trouver la liasse fiscale de SA TECHNI-ISOL ?

La liasse fiscale de SA TECHNI-ISOL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce SA TECHNI-ISOL ?

SA TECHNI-ISOL exerce dans le secteur Travaux de plâtrerie (code NAF 43.31Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.