UGIPS GESTION : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 202427,4 M€+6 % vs 2023
EBE 20241,5 M€-33 % vs 2023
Résultat net 2024272 k€-65 % vs 2023
UGIPS GESTION est une entreprise française
créée il y a 26 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances.
Basée à CHANTILLY (60500),
cette société de catégorie GE
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 27,4 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 27,4 M€, EBE 1,5 M€ (5.5 % du CA), résultat net 272 k€.
Au bilan : capitaux propres 5,8 M€, dettes financières 2 k€, trésorerie 11,6 M€.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, UGIPS GESTION conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
En 2024, UGIPS GESTION réalise un chiffre d'affaires de 27,4 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +6,2%. Vs 2023 : +6%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 1,5 M€, représentant 5,5% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+6%), l'EBE varie de -33%, réduisant la marge de 3,1 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (16,2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 272 k€, soit 1,0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
27 430 483 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
27 430 483 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
1 496 049 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
898 853 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
271 690 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (7,7%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 41%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (46,5%). La CAF représente 3,2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (14,2%) et mérite attention.
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
0,0 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité UGIPS GESTION
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
1,2 %
2,7 %
13,2 %
1,7 %
1,4 %
2,5 %
—
—
0,0 %
Autonomie financière
59,1 %
64,1 %
55,7 %
52,6 %
49,2 %
43,6 %
43,5 %
43,7 %
41,0 %
Capacité de remboursement
—
—
—
—
—
—
—
—
0,0 ans
CAF sur CA
10,9 %
12,3 %
10,2 %
5,2 %
6,4 %
4,3 %
3,3 %
5,4 %
3,2 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
0,0%2024
Q1: 0,0%
Méd: 7,7%
Q3: 46,3%
Bon
En 2024, le taux d'endettement d'UGIPS GESTION (0,0%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Autonomie financière
41,0%2024
Q1: 13,6%
Méd: 46,5%
Q3: 75,1%
Moyen43,5 % → 41 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière d'UGIPS GESTION (41,0%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,28. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,4).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
2,28
Évolution des indicateurs de liquidité UGIPS GESTION
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
2,53
3,01
2,34
2,15
2,04
2,00
2,11
2,26
2,28
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
2,282024
Q1: 1,24
Méd: 2,39
Q3: 5,73
Moyen2,1 → 2,3 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité d'UGIPS GESTION (2,28) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 12 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 30 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 18 jours. Le BFR est négatif (-49 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 93 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-3 761 268 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
12 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
30 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-49 j
Évolution du BFR et des délais UGIPS GESTION
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-100 169 €
223 705 €
2 835 611 €
2 267 124 €
-1 551 672 €
2 901 594 €
-85 589 €
-4 184 653 €
-3 761 268 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
20 j
30 j
62 j
77 j
23 j
92 j
60 j
10 j
12 j
Crédit fournisseurs (jours)
87 j
30 j
32 j
28 j
60 j
48 j
23 j
44 j
30 j
Positionnement de UGIPS GESTION dans son secteur
Comparaison avec le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimation de Valorisation
Sur la base de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur d'UGIPS GESTION est estimée à
9 099 507 €
(fourchette 2 540 149€ - 20 157 633€).
Avec un EBE de 1 496 049€, le multiple sectoriel de 1.2x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.98x
(dans la norme du secteur).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2024
193 transactions
2540k€9099k€20157k€
9 099 507 €Fourchette: 2 540 149€ - 20 157 633€
NAF 5 all-time
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
1 496 049 €×1.2x
Estimation1 811 197 €
467 814€ - 9 244 875€
Multiple CA30%
27 430 483 €×0.98x
Estimation26 948 480 €
7 515 038€ - 50 119 500€
Multiple RN20%
271 690 €×2.0x
Estimation546 822 €
258 657€ - 2 496 734€
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Activités des agents et courtiers d'assurances)
Comparez UGIPS GESTION avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de UGIPS GESTION en 2024 est de 27,4 M€.
UGIPS GESTION est-elle rentable ?
Oui, UGIPS GESTION generated a net profit of 272 k€ en 2024.
Où se situe le siège de UGIPS GESTION ?
Le siège de UGIPS GESTION est situé à CHANTILLY (60500), dans le département Oise.
Où trouver la liasse fiscale de UGIPS GESTION ?
La liasse fiscale de UGIPS GESTION est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce UGIPS GESTION ?
UGIPS GESTION exerce dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances (code NAF 66.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.