TESSI SERVICES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 27,3 M€ +0 % vs 2024
EBE 2025 2,3 M€ -0 % vs 2024
Résultat net 2025 463 k€ -6 % vs 2024

TESSI SERVICES est une entreprise française créée il y a 18 ans, spécialisée dans le secteur Activités comptables. Basée à GRENOBLE (38000), cette société de catégorie ETI affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 27,3 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 27,3 M€, EBE 2,3 M€ (8.3 % du CA), résultat net 463 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 1,2 M€, dettes financières 10,6 M€, trésorerie 1,0 M€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, TESSI SERVICES conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - TESSI SERVICES (SIREN 504308461) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 27 331 27 331 23 403 19 857 18 086 14 888 13 502 12 364 10 027 8 444
Résultat net 463 491 472 433 353 172 177 396 350 277
EBE 2 272 2 272 2 155 2 030 1 767 31 54 29 542 419
Marge brute 27 326 27 331 23 403 19 857 18 088 14 888 13 501 12 364 10 027 8 445
Résultat d'exploitation 928 998 927 860 773 446 405 332 282 286
Marge nette 1,7 % 1,8 % 2,0 % 2,2 % 2,0 % 1,2 % 1,3 % 3,2 % 3,5 % 3,3 %
Capitaux propres — 1 159 1 143 1 101 968 865 693 516 720 570
Dettes financières — 10 575 8 072 7 568 8 341 6 372 2 189 894 250 559
Trésorerie — 1 003 471 310 801 1 115 400 89 53 0
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, TESSI SERVICES réalise un chiffre d'affaires de 27,3 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +10,9%. Vs 2024 : +0%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 2,3 M€, représentant 8,3% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (11,2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 463 k€, soit 1,7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

27 331 451 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

27 326 161 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

2 271 696 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

927 511 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

463 040 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

8,3 %

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Afficher :

Bilan Actif

Chargement des données...

Bilan Passif

Chargement des données...

Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 814%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (10,8%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 6%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (46,6%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 5,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,5 ans) et mérite attention. La CAF représente 6,6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (10,5%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

813,6 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

6,3 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

6,6 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

5,1 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

35,4 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
TESSI SERVICES

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
813,6% 2025
Q1: 0,5%
Méd: 10,8%
Q3: 40,7%
À surveiller 706,2 % → 813,6 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de TESSI SERVICES (813,6%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
6,3% 2025
Q1: 27,9%
Méd: 46,6%
Q3: 65,1%
À surveiller 6,7 % → 6,3 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de TESSI SERVICES (6,3%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
5,1 ans 2025
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,5 ans
Q3: 2,0 ans
À surveiller 4,8 ans → 5,1 ans depuis 2023

En 2025, la capacité de remboursement de TESSI SERVICES (5,1 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,40. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2,1) et mérite attention.

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,40

Évolution des indicateurs de liquidité
TESSI SERVICES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,40 2025
Q1: 1,49
Méd: 2,13
Q3: 3,65
À surveiller 1,1 → 1,4 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de TESSI SERVICES (1,40) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Bien que supérieur à 1, ce ratio reste en dessous de la plupart des entreprises du secteur.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 104 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 61 jours. L'écart de 43 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 68 jours de CA, soit 5,2 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 36 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

5 186 963 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

104 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

61 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

68 j

Évolution du BFR et des délais
TESSI SERVICES

Positionnement de TESSI SERVICES dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités comptables

Estimation de Valorisation

Sur la base de 106 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de TESSI SERVICES est estimée à 3 800 256 € (fourchette 1 614 142€ - 11 040 133€). Avec un EBE de 2 271 696€, le multiple sectoriel de 1.5x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.23x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2025
106 transactions
1614k€ 3800k€ 11040k€
3 800 256 € Fourchette: 1 614 142€ - 11 040 133€
NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
2 271 696 € × 1.5x
Estimation 3 474 250 €
1 179 125€ - 11 049 049€
Multiple CA 30%
27 331 451 € × 0.23x
Estimation 6 284 145 €
3 231 522€ - 16 399 002€
Multiple RN 20%
463 040 € × 1.9x
Estimation 889 440 €
275 615€ - 2 979 541€
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 106 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

Entreprises similaires (Activités comptables)

Comparez TESSI SERVICES avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:

Voir toutes les statistiques du secteur Activités comptables

Principales entreprises : Activités comptables

Plus grandes entreprises du secteur par chiffre d'affaires Activités comptables:

Principales entreprises : Isere

Plus grandes entreprises du département par chiffre d'affaires Isere:

Voir le classement complet du département Isere

Questions fréquentes sur TESSI SERVICES

Quel est le chiffre d'affaires de TESSI SERVICES ?

Le chiffre d'affaires de TESSI SERVICES en 2025 est de 27,3 M€.

TESSI SERVICES est-elle rentable ?

Oui, TESSI SERVICES generated a net profit of 463 k€ en 2025.

Où se situe le siège de TESSI SERVICES ?

Le siège de TESSI SERVICES est situé à GRENOBLE (38000), dans le département Isere.

Où trouver la liasse fiscale de TESSI SERVICES ?

La liasse fiscale de TESSI SERVICES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TESSI SERVICES ?

TESSI SERVICES exerce dans le secteur Activités comptables (code NAF 69.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.