TERRAE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 12,1 M€ +2 % vs 2024
EBE 2025 12,1 M€ +2 % vs 2024
Résultat net 2025 -2,7 M€

TERRAE est une entreprise française créée il y a 18 ans, spécialisée dans le secteur Crédit-bail . Basée à LYON (69003), cette société de catégorie GE affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 12,1 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 12,1 M€, EBE 12,1 M€ (100.0 % du CA), résultat net -2,7 M€. Au bilan 2024 : capitaux propres -110,0 M€, dettes financières 252,3 M€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : capitaux propres négatifs.

En synthèse, TERRAE est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est très dégradée : ses capitaux propres sont négatifs.

Historique financier - TERRAE (SIREN 501220123) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 12 147 11 859 11 639 11 970 11 698 10 904 10 690 10 453 10 270 10 056
Résultat net -2 676 -3 347 -2 967 -3 790 -4 687 -5 847 -7 083 -8 822 -10 593 -12 724
EBE 12 145 11 857 11 637 11 968 11 697 10 902 10 688 10 451 10 268 10 054
Marge brute 12 147 11 859 11 639 11 970 11 698 10 904 10 690 10 453 10 270 10 056
Résultat d'exploitation 3 840 3 552 3 333 3 663 3 392 2 597 2 383 2 147 1 964 1 749
Marge nette -22,0 % -28,2 % -25,5 % -31,7 % -40,1 % -53,6 % -66,3 % -84,4 % -103,1 % -126,5 %
Capitaux propres — -110 034 -105 282 -100 909 -95 715 -90 148 -84 228 -78 040 -71 500 -64 790
Dettes financières — 252 280 256 029 259 337 262 984 265 152 273 177 269 623 271 373 —
Trésorerie — — — 1 274 1 232 1 192 398 1 088 1 031 1 047
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, TERRAE réalise un chiffre d'affaires de 12,1 M€. Le CA évolue positivement sur 10 ans (TCAM : +0,9%). Vs 2024 : +2%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 12,1 M€, représentant 100,0% du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 98,8%). Le résultat net est déficitaire à -2,7 M€ (-22,0% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

12 147 011 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

12 147 011 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

12 144 886 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

3 840 142 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-2 676 478 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

100,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Attention : l'entreprise présente des capitaux propres négatifs (les pertes accumulées dépassent son capital). C'est une fragilité financière majeure qui rend les ratios d'endettement et d'autonomie non significatifs. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 58,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. La CAF représente 34,8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (53,3%) et mérite attention.

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

Non significatif

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

Non significatif

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

34,8 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

58,7 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

49,4 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
TERRAE

Positionnement sectoriel

Capacité de remboursement
58,7 ans 2025
Q1: 3,8 ans
Méd: 8,5 ans
Q3: 13,2 ans
À surveiller 127,5 ans → 58,7 ans depuis 2023

En 2025, la capacité de remboursement de TERRAE (58,7 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Le BFR est négatif (-3508 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 171 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

-118 372 744 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

-3508 j

Évolution du BFR et des délais
TERRAE

Positionnement de TERRAE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Crédit-bail

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Questions fréquentes sur TERRAE

Quel est le chiffre d'affaires de TERRAE ?

Le chiffre d'affaires de TERRAE en 2025 est de 12,1 M€.

TERRAE est-elle rentable ?

TERRAE recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de TERRAE ?

Le siège de TERRAE est situé à LYON (69003), dans le département Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de TERRAE ?

La liasse fiscale de TERRAE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TERRAE ?

TERRAE exerce dans le secteur Crédit-bail (code NAF 64.91Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.