OXO DOCUMENT AGENCY : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

En 2025, OXO DOCUMENT AGENCY réalise un chiffre d'affaires de 1,6 M€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -1,6%). Léger recul de -7% vs 2024. Après déduction des consommations (1,1 M€), la marge brute s'établit à 580 k€, soit un taux de 35%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 71 k€, représentant 4,3% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (6,7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 14 k€, soit 0,9% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 15%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (11,6%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 35%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (41,2%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,5 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,4 ans). La CAF représente 4,0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (4,6%).

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,15. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (1,9) et mérite attention.

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 27 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 77 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 50 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 17 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 82 jours de CA, soit 376 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 27 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

Sur la base de 73 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur d'OXO DOCUMENT AGENCY est estimée à 190 188 € (fourchette 181 074€ - 201 221€). Avec un EBE de 70 686€, le multiple sectoriel de 0.5x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.34x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.