MANDAE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 202419,2 M€+3 % vs 2023
EBE 20243,6 M€+54 % vs 2023
Résultat net 20242,7 M€+60 % vs 2023
MANDAE est une entreprise française
créée il y a 12 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances.
Basée à CRETEIL (94000),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 19,2 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 19,2 M€, EBE 3,6 M€ (18.5 % du CA), résultat net 2,7 M€.
Au bilan : capitaux propres 13,7 M€, dettes financières 34 k€, trésorerie 16,0 M€.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, MANDAE conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
En 2024, MANDAE réalise un chiffre d'affaires de 19,2 M€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +2,1%). Vs 2023 : +3%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 3,6 M€, représentant 18,5% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +6,1 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (16,2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 2,7 M€, soit 13,8% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
19 240 093 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
19 240 093 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
3 556 773 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
3 549 690 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
2 662 467 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (7,8%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 61%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (46,5%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 13,8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (14,2%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
0,2 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
-0,9 %
-147,2 %
0,1 %
7,1 %
0,2 %
0,1 %
0,1 %
0,2 %
0,2 %
Autonomie financière
-29,6 %
-3,4 %
23,5 %
36,5 %
45,0 %
49,9 %
52,2 %
54,6 %
61,3 %
Capacité de remboursement
-0,1 ans
-1,1 ans
0,0 ans
0,2 ans
0,0 ans
0,0 ans
0,0 ans
0,0 ans
0,0 ans
CAF sur CA
-1,3 %
-2,2 %
13,5 %
8,6 %
8,0 %
7,3 %
10,2 %
8,5 %
13,8 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
0,2%2024
Q1: 0,0%
Méd: 7,8%
Q3: 46,5%
Bon0,1 % → 0,2 % depuis 2022
En 2024, le taux d'endettement de MANDAE (0,2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Autonomie financière
61,3%2024
Q1: 13,5%
Méd: 46,5%
Q3: 74,8%
Bon52,2 % → 61,3 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière de MANDAE (61,3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,75. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2,4).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
2,75
Évolution des indicateurs de liquidité MANDAE
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
1,09
1,07
1,36
1,72
1,94
2,15
2,25
2,32
2,75
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
2,752024
Q1: 1,24
Méd: 2,39
Q3: 5,73
Bon2,2 → 2,8 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité de MANDAE (2,75) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 69 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 62 jours. L'entreprise doit financer 7 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. Le BFR est négatif (-8 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-452 335 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
69 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
62 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-8 j
Évolution du BFR et des délais MANDAE
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-842 676 €
-497 537 €
-2 113 766 €
-1 925 464 €
-552 030 €
-529 083 €
-173 837 €
-748 909 €
-452 335 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
70 j
72 j
70 j
51 j
74 j
73 j
74 j
73 j
69 j
Crédit fournisseurs (jours)
62 j
51 j
65 j
58 j
61 j
54 j
57 j
57 j
62 j
Positionnement de MANDAE dans son secteur
Comparaison avec le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimation de Valorisation
Sur la base de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de MANDAE est estimée à
8 895 346 €
(fourchette 2 644 394€ - 26 429 348€).
Avec un EBE de 3 556 773€, le multiple sectoriel de 1.2x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.98x
(dans la norme du secteur).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2024
193 transactions
2644k€8895k€26429k€
8 895 346 €Fourchette: 2 644 394€ - 26 429 348€
Les capitaux propres comptables (13,7 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.
NAF 5 all-time
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
3 556 773 €×1.2x
Estimation4 306 021 €
1 112 202€ - 21 979 174€
Multiple CA30%
19 240 093 €×0.98x
Estimation18 902 010 €
5 271 144€ - 35 154 461€
Multiple RN20%
2 662 467 €×2.0x
Estimation5 358 666 €
2 534 752€ - 24 467 118€
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Activités des agents et courtiers d'assurances)
Comparez MANDAE avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de MANDAE en 2024 est de 19,2 M€.
MANDAE est-elle rentable ?
Oui, MANDAE generated a net profit of 2,7 M€ en 2024.
Où se situe le siège de MANDAE ?
Le siège de MANDAE est situé à CRETEIL (94000), dans le département Val-de-Marne.
Où trouver la liasse fiscale de MANDAE ?
La liasse fiscale de MANDAE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce MANDAE ?
MANDAE exerce dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances (code NAF 66.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.