INSAVALOR : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 16,8 M€ -5 % vs 2024
EBE 2025 -1,0 M€ -154 % vs 2024
Résultat net 2025 273 k€ -46 % vs 2024

INSAVALOR est une entreprise française créée il y a 38 ans, spécialisée dans le secteur Recherche-développement en autres sciences physiques et naturelles. Basée à VILLEURBANNE (69100), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 16,8 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 16,8 M€, EBE -1,0 M€ (-6.0 % du CA), résultat net 273 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 3,1 M€, dettes financières 1,6 M€, trésorerie 21,0 M€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, INSAVALOR affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - INSAVALOR (SIREN 345038244) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 16 831 17 763 16 867 15 534 14 143 12 064 13 201 12 656 15 497 14 115
Résultat net 273 503 512 569 106 -76 -142 105 169 655
EBE -1 004 1 874 1 544 2 092 2 721 1 538 1 136 -41 2 354 1 838
Marge brute 16 831 17 763 16 865 15 533 14 138 12 059 13 195 12 631 15 480 14 105
Résultat d'exploitation -133 244 308 83 112 -9 46 -341 -83 391
Marge nette 1,6 % 2,8 % 3,0 % 3,7 % 0,8 % -0,6 % -1,1 % 0,8 % 1,1 % 4,6 %
Capitaux propres — 3 082 2 586 2 082 1 925 1 826 1 704 1 854 2 182 2 021
Dettes financières — 1 557 1 801 2 047 3 607 2 586 523 230 352 316
Trésorerie — 21 034 17 736 16 498 17 201 14 030 12 118 11 022 12 391 11 271
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, INSAVALOR réalise un chiffre d'affaires de 16,8 M€. Le CA évolue positivement sur 10 ans (TCAM : +4,4%). Léger recul de -5% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -1,0 M€, représentant -6,0% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 5 % et l'EBE de 154 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 16,5 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 273 k€, soit 1,6% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

16 830 841 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

16 830 841 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-1 003 785 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-132 675 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

273 233 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-6,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 36%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,3%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 10%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (52,2%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1,4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce délai court témoigne d'une excellente soutenabilité de la dette. La CAF représente 4,6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (8,7%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

35,7 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

9,9 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

4,6 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

1,4 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

27,1 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
INSAVALOR

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
35,7% 2025
Q1: 0,0%
Méd: 0,3%
Q3: 25,6%
À surveiller 69,6 % → 35,7 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement d'INSAVALOR (35,7%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
9,9% 2025
Q1: 26,6%
Méd: 52,2%
Q3: 74,4%
À surveiller 7,7 % → 9,9 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière d'INSAVALOR (9,9%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 5,43. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 2,3).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

5,43

Évolution des indicateurs de liquidité
INSAVALOR

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
5,43 2025
Q1: 1,45
Méd: 2,33
Q3: 5,11
Excellent 5,9 → 5,4 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité d'INSAVALOR (5,43) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 72 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 55 jours. L'entreprise doit financer 17 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. La rotation des stocks est de 1 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 40 jours de CA, soit 1,9 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 33 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

1 871 926 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

72 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

55 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

1 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

40 j

Évolution du BFR et des délais
INSAVALOR

Positionnement de INSAVALOR dans son secteur

Comparaison avec le secteur Recherche-développement en autres sciences physiques et naturelles

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Questions fréquentes sur INSAVALOR

Quel est le chiffre d'affaires de INSAVALOR ?

Le chiffre d'affaires de INSAVALOR en 2025 est de 16,8 M€.

INSAVALOR est-elle rentable ?

Oui, INSAVALOR generated a net profit of 273 k€ en 2025.

Où se situe le siège de INSAVALOR ?

Le siège de INSAVALOR est situé à VILLEURBANNE (69100), dans le département Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de INSAVALOR ?

La liasse fiscale de INSAVALOR est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce INSAVALOR ?

INSAVALOR exerce dans le secteur Recherche-développement en autres sciences physiques et naturelles (code NAF 72.19Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.