CLINIQUE SAINT-GEORGE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

En 2024, CLINIQUE SAINT-GEORGE réalise un chiffre d'affaires de 95.5 M€. Sur la période 2018-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +28.6%. Vs 2023 : +6%. Après déduction des consommations (35.2 M€), la marge brute s'établit à 60.2 M€, soit un taux de 63%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 4.4 M€, représentant 4.6% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (4.3%). Le résultat net est déficitaire à -417 k€ (-0.4% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 129%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (14.3%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 32%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (44.8%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 5.8 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio reste dans les normes bancaires habituelles. La CAF représente 5.8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (4.0%).

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.89. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 90.1x. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 0.4x).

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 29 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 63 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 34 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 14 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 28 jours de CA, soit 7.5 M€ à financer en permanence. Entre 2018 et 2024, le BFR s'est amélioré de 35 jours de CA, libérant de la trésorerie.

Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (36 transactions). Cette fourchette de 4 924 772€ à 29 245 931€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.