C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Comptes Complet CA 2023 : 24 k€ Simplifié CA 2018 : 11 k€
Chiffre d'affaires 2023 24 k€ -79 % vs 2022
EBE 2023 -40 k€
Résultat net 2023 -46 k€

C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT est une entreprise française aujourd'hui fermée créée il y a 9 ans, anciennement spécialisée dans le secteur Autre distribution de crédit. Basée à VAUX-LE-PENIL (77000), cette société de catégorie ETI affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 24 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2023) : chiffre d'affaires 24 k€, EBE -40 k€ (-168.6 % du CA), résultat net -46 k€. Au bilan : capitaux propres -326 k€, dettes financières 361 k€, trésorerie 39 k€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : capitaux propres négatifs ; exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est très dégradée : ses capitaux propres sont négatifs.

Historique financier - C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT (SIREN 828475459) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2023 2022 2021 2020 2019 2017
Chiffre d'affaires 24 111 196 227 153 12
Résultat net -46 -28 -21 -62 -183 6
EBE -40 -13 -9 -56 -181 7
Marge brute 24 111 196 227 153 12
Résultat d'exploitation -38 -21 -14 -56 -181 7
Marge nette -197,3 % -25,7 % -10,6 % -27,5 % -119,4 % 50,4 %
Capitaux propres -326 -279 -251 -230 -168 16
Dettes financières 361 361 361 354 298 —
Trésorerie 39 73 82 58 59 9
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2023, C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT réalise un chiffre d'affaires de 24 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2019-2023 (TCAM : -37,4%). Baisse significative de -79% vs 2022. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -40 k€, représentant -168,6% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 79 % et l'EBE de 209 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 157,0 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -46 k€ (-197,3% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2023) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

23 502 €

Marge brute (2023) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

23 502 €

EBE (2023) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-39 629 €

Résultat d'exploitation (2023) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-37 917 €

Résultat net (2023) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-46 366 €

Marge EBE (2023) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-168,6 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Attention : l'entreprise présente des capitaux propres négatifs (les pertes accumulées dépassent son capital). C'est une fragilité financière majeure qui rend les ratios d'endettement et d'autonomie non significatifs.

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

Non significatif

Autonomie financière (2023) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

Non significatif

CAF sur CA (2023) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-259,9 %

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

-5,9 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT

Positionnement sectoriel

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 4,77. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (3,3).

Ratio de liquidité (2023) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

4,77

Évolution des indicateurs de liquidité
C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
4,77 2023
Q1: 1,00
Méd: 3,31
Q3: 8,38
Bon 3,8 → 4,8 depuis 2021

En 2023, le ratio de liquidité de C'EST MON PLAN DE FINANCE... (4,77) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 147 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 110 jours. L'écart de 37 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 92 jours de CA, soit 6 k€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2023, le BFR s'est amélioré de 62 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

6 000 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

147 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

110 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2023) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

92 j

Évolution du BFR et des délais
C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT

Positionnement de C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autre distribution de crédit

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Questions fréquentes sur C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT

Quel est le chiffre d'affaires de C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT ?

Le chiffre d'affaires de C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT en 2023 est de 24 k€.

C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT est-elle rentable ?

C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT recorded a net loss en 2023.

Où se situe le siège de C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT ?

Le siège de C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT est situé à VAUX-LE-PENIL (77000), dans le département Seine-et-Marne.

Où trouver la liasse fiscale de C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT ?

La liasse fiscale de C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT ?

C'EST MON PLAN DE FINANCEMENT exerce dans le secteur Autre distribution de crédit (code NAF 64.92Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.