BANQUE SBA : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2023 47,5 M€
EBE 2023 47,5 M€
Résultat net 2023 0€ -100 % vs 2022

BANQUE SBA est une entreprise française créée il y a 49 ans, spécialisée dans le secteur Autres intermédiations monétaires. Basée à PARIS (75008), cette société de catégorie PME affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 47,5 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2023, comptes consolidés) : chiffre d'affaires 47,5 M€, EBE 47,5 M€ (100.0 % du CA), résultat net 0€. Au bilan 2024 : capitaux propres 175,2 M€, dettes financières 159,2 M€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, BANQUE SBA est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - BANQUE SBA (SIREN 999990062) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2016
Chiffre d'affaires N/C 47 461 N/C 17 513 18 821 N/C N/C N/C
Résultat net 0 0 6 503 2 068 0 0 3 589 0
EBE N/C 47 461 N/C 17 513 18 821 N/C N/C N/C
Marge brute — 47 461 — 17 513 18 821 — — —
Résultat d'exploitation 22 222 29 020 10 318 3 094 4 717 6 199 4 039 7
Marge nette N/C 0,0 % N/C 11,8 % 0,0 % N/C N/C N/C
Capitaux propres 175 173 156 738 134 575 128 073 126 007 124 902 859 454 —
Dettes financières 159 168 1 050 266 1 135 231 1 010 404 — — — —
Trésorerie — — 1 157 727 1 134 204 — — — —
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, BANQUE SBA enregistre une perte nette de 0 €. Ce déficit viendra réduire les capitaux propres au bilan. Évolution sur 2018-2022 : 3,6 M€ -> 0 €.

Chiffre d'affaires (2023) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

47 461 000 €

Marge brute (2023) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

47 461 000 €

EBE (2023) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

47 461 000 €

Résultat d'exploitation (2023) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

29 020 000 €

Marge EBE (2023) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

100,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 91%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,0%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 13%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (9,3%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 93,0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5,0 ans). La CAF représente 76,2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 24,8%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

90,9 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

13,1 %

CAF sur CA (2023) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

76,2 %

Cap. Remboursement (2022) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

93,0 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
BANQUE SBA

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
90,9% 2024
Q1: 0,0%
Méd: 0,0%
Q3: 40,0%
À surveiller 843,6 % → 90,9 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de BANQUE SBA (90,9%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
13,1% 2024
Q1: 6,8%
Méd: 9,3%
Q3: 38,8%
Bon 10,4 % → 13,1 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de BANQUE SBA (13,1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
93,0 ans 2022
Q1: 0,0 ans
Méd: 5,0 ans
Q3: 115,3 ans
Moyen

En 2022, la capacité de remboursement de BANQUE SBA (93,0 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Au global, le BFR représente 9199 jours de CA, soit 0 € à financer en permanence. Entre 2020 et 2023, le BFR s'est dégradé de 6744 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

1 212 800 833 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2023) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

9199 j

Évolution du BFR et des délais
BANQUE SBA

Positionnement de BANQUE SBA dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres intermédiations monétaires

Estimation de Valorisation

Sur la base de 94 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires en 2023, la valeur de BANQUE SBA est estimée à 163 296 179 € (fourchette 81 272 368€ - 302 093 012€). Avec un EBE de 47 461 000€, le multiple sectoriel de 5.3x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.39x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.

Valeur d'entreprise estimée 2023
94 tx
81272k€ 163296k€ 302093k€
163 296 179 € Fourchette: 81 272 368€ - 302 093 012€

Les capitaux propres comptables (175,2 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

Section année 2023 Agrégé au niveau section NAF

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
47 461 000 € × 5.3x
Estimation 250 265 160 €
124 986 174€ - 461 915 293€
Multiple CA 30%
47 461 000 € × 0.39x
Estimation 18 347 880 €
8 416 024€ - 35 722 544€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 94 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur BANQUE SBA

Quel est le chiffre d'affaires de BANQUE SBA ?

Le chiffre d'affaires de BANQUE SBA en 2023 est de 47,5 M€.

BANQUE SBA est-elle rentable ?

Oui, BANQUE SBA generated a net profit of 6,5 M€ en 2022.

Où se situe le siège de BANQUE SBA ?

Le siège de BANQUE SBA est situé à PARIS (75008), dans le département Paris.

Où trouver la liasse fiscale de BANQUE SBA ?

La liasse fiscale de BANQUE SBA est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce BANQUE SBA ?

BANQUE SBA exerce dans le secteur Autres intermédiations monétaires (code NAF 64.19Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.