A. T. OPTIMAT 63 : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 10,3 M€ -18 % vs 2023
EBE 2024 -265 k€ -140 % vs 2023
Résultat net 2024 -405 k€ -187 % vs 2023

A. T. OPTIMAT 63 est une entreprise française créée il y a 23 ans, spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de machines pour l'extraction, la construction et le génie civil . Basée à COURNON-D'AUVERGNE (63800), cette société de catégorie PME affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 10,3 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 10,3 M€, EBE -265 k€ (-2.6 % du CA), résultat net -405 k€. Au bilan : capitaux propres 2,8 M€, dettes financières 2,6 M€, trésorerie 735 k€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Sous tension

Point(s) de vigilance : exercice déficitaire.

En synthèse, A. T. OPTIMAT 63 est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - A. T. OPTIMAT 63 (SIREN 444409320) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires N/C 10 339 12 640 12 574 8 661 8 220 N/C 7 539 6 723 5 780
Résultat net -950 -405 466 480 536 313 293 392 153 25
EBE N/C -265 657 607 1 029 454 N/C 380 263 -7
Marge brute — 5 573 6 139 5 133 4 722 3 703 — 3 373 2 983 2 402
Résultat d'exploitation — -261 649 629 732 427 — 532 206 23
Marge nette N/C -3,9 % 3,7 % 3,8 % 6,2 % 3,8 % N/C 5,2 % 2,3 % 0,4 %
Capitaux propres — 2 753 3 358 3 093 2 813 2 527 2 397 2 315 2 444 2 290
Dettes financières — 2 583 2 809 1 432 1 110 961 880 482 331 439
Trésorerie — 735 920 1 134 695 1 009 744 898 635 325
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, A. T. OPTIMAT 63 enregistre une perte nette de 950 k€. Ce déficit viendra réduire les capitaux propres au bilan.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

10 338 868 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

5 572 787 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-264 706 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-261 254 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-405 392 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-2,6 %

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 149%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (22,1%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 25%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (40,6%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 34,6 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (1,0 ans) et mérite attention. La CAF représente 0,7% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,7%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

148,7 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

24,6 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

0,7 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

34,6 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

40,5 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
A. T. OPTIMAT 63

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
148,7% 2025
Q1: 2,2%
Méd: 22,1%
Q3: 78,6%
À surveiller 83,6 % → 148,7 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement d'A. T. OPTIMAT 63 (148,7%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
24,6% 2025
Q1: 25,0%
Méd: 40,6%
Q3: 60,1%
À surveiller 42,6 % → 24,6 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière d'A. T. OPTIMAT 63 (24,6%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
34,6 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 1,0 ans
Q3: 4,1 ans
À surveiller 2,1 ans → 34,6 ans depuis 2023

En 2024, la capacité de remboursement d'A. T. OPTIMAT 63 (34,6 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,78. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,2).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,78

Évolution des indicateurs de liquidité
A. T. OPTIMAT 63

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,78 2025
Q1: 1,58
Méd: 2,24
Q3: 3,26
Moyen 3,4 → 1,8 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité d'A. T. OPTIMAT 63 (1,78) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Au global, le BFR représente 146 jours de CA, soit 0 € à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 56 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

4 195 926 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

63 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

63 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

63 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

146 j

Évolution du BFR et des délais
A. T. OPTIMAT 63

Positionnement de A. T. OPTIMAT 63 dans son secteur

Comparaison avec le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de machines pour l'extraction, la construction et le génie civil

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Questions fréquentes sur A. T. OPTIMAT 63

Quel est le chiffre d'affaires de A. T. OPTIMAT 63 ?

Le chiffre d'affaires de A. T. OPTIMAT 63 en 2024 est de 10,3 M€.

A. T. OPTIMAT 63 est-elle rentable ?

A. T. OPTIMAT 63 recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de A. T. OPTIMAT 63 ?

Le siège de A. T. OPTIMAT 63 est situé à COURNON-D'AUVERGNE (63800), dans le département Puy-de-Dome.

Où trouver la liasse fiscale de A. T. OPTIMAT 63 ?

La liasse fiscale de A. T. OPTIMAT 63 est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce A. T. OPTIMAT 63 ?

A. T. OPTIMAT 63 exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de machines pour l'extraction, la construction et le génie civil (code NAF 46.63Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.